Щоразу, коли з’являються новини про те, що певні біржі криптовалют заморожують активи або зупиняють зняття коштів, криптовалютний ринок стає надзвичайно моторошним. Минулого тижня це сталося з японською біржею Coincheck, яка пограбувала 530 мільйонів доларів. Зараз інвестори знову на шпильках після того, як європейська криптобіржа Bitgrail призупинила всі виведення активів, крім біткойнів.

BitGrail - безумовно найбільша біржа для торгівлі RaiBlocks (XRB) за щоденним обсягом. Припинення зняття коштів для інвесторів XRP, очевидно, викликає занепокоєння. За словами засновника BigGrail Франческо Фірано, біржа застосовує обов’язкову перевірку KYC для всіх рахунків, що вступають в силу негайно. Усі рахунки, які не відповідають вимогам, ліквідують свою позицію XRP у біткойнах (BTC) і повернуть назад до свого початкового депозитного біткойн-гаманця. Щоб бути зрозумілим, BitGrail все ще дозволяє виводити монети BTC і відкритий для торгівлі XRP / BTC. Отже, власники рахунків, які не бажають виконувати вимогу підтвердження KYC, все ще можуть обміняти свій XRP на BTC і переміщати монети на бажаний гаманець.

Хочете інвестувати в біткойни чи інші альткойни?

Ось як ми купуємо біткойни та ефіри. Ви отримаєте 10 БЕЗКОШТОВНИХ БІТКОЙНІВ, коли купуєте або продаєте будь-яку цифрову валюту на суму понад 100 доларів.

Ось офіційна заява засновника Bitgrail Франческо Фірано в повідомленні Reddit:

Шановні користувачі, це буде нове оновлення про те, що відбувається, оскільки, здається, для когось вислів кожні півгодини важливіший за можливість зосередитись на роботі. Незважаючи на можливі правопорушення, критику, погрози, я продовжуватиму. Навіть якщо це деякі речі, які можуть зробити оновлення надокучливими.

Я почну ще раз повторювати цю концепцію: BitGrail вже не може працювати без обов'язкового KYC. Схоже, біржі взагалі не можуть цього зробити, навіть якщо деякі можуть ігнорувати це. Але BitGrail не може. Це в країні, де ви не можете ігнорувати закон, і навіть якщо б була така можливість, ми б цього не робили. BitGrail хочуть працювати на криптовалютному ринку більш прозорим способом, говорячи про закони.

Я не буду вдаватися в деталі, але ось щось про KYC:

Зокрема, прочитайте пункт 2: «За межі МСБ, які знаходяться в іноземних країнах, застосовуються ті самі цивільні та кримінальні покарання за порушення BSA та його імплементаційних норм, що й MSB, які мають фізичну присутність у США».

Отже, навіть якщо BitGrail є європейською біржею, існує необхідність дотримуватися законів усього світу, а також американців (включаючи KYC). Це означає перевірку користувачів та їх походження, щоб перевірити, чи могли вони використовувати BitGrail чи ні.

Ви можете знайти якийсь обхідний шлях, але BitGrail хоче працювати відповідно до закону. Тоді KYC є фундаментальним (хоча шанувальник конфіденційності). Неможливо дати ETA щодо кожної окремої перевірки, їх багато, і потрібен час. Рахунки з великими сумами можуть вимагати різного часу та різного запиту документів, що призводить до повільнішої перевірки.

Багато хто скаржився на раптові зміни ToS без попереднього повідомлення. Майте на увазі, що нічого не змінилося, якщо не суми, які для BitGrail можна зменшити, не приводячи до проблем з відмиванням коштів.

Зокрема, хто уважно прочитав, зауважив: «Ведення вашого облікового запису: наші правила» «… Якщо підозріла діяльність пов’язана з вашим обліковим записом, ми можемо, але не зобов’язані, вимагати від вас додаткової інформації, включаючи автентифікацію документів, та заморожувати будь-які транзакції, які очікують нашої перевірки ... ». Усі транзакції, здійснені EXTRA-EU, на даний момент можуть бути підозрілими відповідно до вищезазначеного.

Ще один важливий момент, будь ласка, пам’ятайте, що коли ви захочете, ви можете вільно закрити свій рахунок: “Припинення та депонування неперевірених рахунків” “… Ви можете розірвати цю угоду з BitGrail і закрити свій рахунок у будь-який час…” “… Призупинення дії рахунок не повинен впливати на сплату комісійних, сплачених за минулі транзакції. Після припинення дії Учасники повідомляють дійсну біткойн-адресу, щоб дозволити переказ будь-яких валют, зарахованих на їх рахунок. BitGrail конвертує всі криптовалюти в біткойни і перерахує цю суму якомога швидше за запитом члена в часові рамки, визначені BitGrail. Після закриття рахунку будь-яка сума менше 0,005 біткойна не повертається… ”Нова сторінка, яка повинна дозволити користувачам закрити свої рахунки без використання квитків, знаходиться в розробці.

Не перевірено, і користувачам EXTRA-EU доведеться закрити свої облікові записи на BitGrail. Не хвилюйтеся, якщо вони отримають повідомлення, це лише очікування. З того моменту, коли офіційна заява стане видимою на сайті, ці користувачі матимуть два (2) тижні для прийняття нових (майбутніх) TOS, де буде чітко написано, що користувачі EXTRA-EU більше не зможуть користуватися акаунтами BitGrail . Як уже було сказано, це європейська компанія, яка може гарантувати свою діяльність відповідно до європейських законів лише в європейських країнах.

Особисто, крім того, я б уникав ризикувати юридичними неприємностями для тих, хто мене ображає та погрожує.

Будучи генеральним директором BitGrail, все, що “потрапляє” на сайт, “вражає” мене. Це напружує і дратує. Ви можете це зрозуміти, принаймні частково.

Це платформа, яка почала працювати з можливою цікавою монетою в травні 2017 року, маючи на увазі прозорість. Я працював над XRB і створив біржу, де користувачі торгували нею місяцями.

Потім щось сталося. Змішувач закрили, і дорожня карта цього проекту змінилася, зменшивши загальний обсяг пропозиції, можливо, на користь «тих, хто вперше застосував» та великих власників, яких до того моменту було не так вже й багато. Я не знаю, чи спричинила це добровільну маніпуляцію чи ні, а також використовуючи той факт, що монета була переважно лише на двох біржах протягом 2017 року. Чому я про це кажу? Тому що деякі звинувачували мене у маніпулюванні ринком (зараз і в минулому). Будь ласка, всі пам’ятайте, що я не є і ніколи не був членом команди RaiBlocks. Я просто один із перших, хто розробив цю монету, коли вона була абсолютно невідома.

Однак наслідки для BitGrail були важливі: величезні щоденні обсяги, раптово. Неймовірна кількість підключень, користувачів. Все, не будучи готовим, з ризиком юридичних технічних проблем (причина оновлень серверів та інші речі), причому мішенню я став.

Закатані рукави, працюють вночі та вдень, немає Різдва чи новорічної ночі, щоб оптимізувати платформу, поки система переживала стрес, через запити, що в 20 разів перевищували деякі попередні дні.

Зараз зроблено багато речей, а багато інших знаходяться в стадії розробки.

Між важливими речами, про які слід подбати, є також аспект закону -> KYC та нові майбутні загальні умови.

Зараз депозити та зняття XRB наразі недоступні (те саме для LSK та CFT; квитки LTC повинні бути встановлені якомога швидше). Але існує можливість використовувати BTC, якщо хтось просто хоче вийти. Це тому, що BTC спрямована на підтримку повноцінної роботи (можливо, за рідкісними та / або непередбачуваними винятками). Це є причиною того, що, як написано в TOS, у разі закриття рахунку залишок буде надісланий користувачеві як BTC.

На закінчення я хотів би ще раз сказати, що, якщо хтось вважає себе кращим в управлінні ситуацією, він може зробити пропозицію взяти на себе BitGrail, замість того, щоб ображати та критикувати анонімними акаунтами.

Дякую за увагу. Франческо

Ось оновлена ​​заява Франческо:

Привіт усім! Настав час нового оновлення, щоб повідомити, що ми вас відчуваємо. (незважаючи на переслідування, загрози з боку багатьох користувачів)

Перші новини, XRB-депозити та зняття коштів будуть незабаром знову активовані. І існуватиме можливість для неєвропейських користувачів (extra-eu) вивести гроші, за певних умов, використовуючи не тільки BTC.

А тепер час для більшої ясності.

Як писано, існує необхідність продовжувати дотримання; для цього потрібно закрити рахунки EXTRA-EU до нових оновлень. Деякі країни, такі як США, мають високий рівень пріоритету в дорожній карті BitGrail, але наразі неможливо дозволити цим користувачам торгувати на BitGrail.

Попереднє твердження про користувачів з-поза країн ЄС було очікуванням наступного повідомлення, це відбувається не зараз, негайно. Тож поспіх і фуд здаються насправді не потрібними, якби не шкода громаді, незважаючи на те, що деякі кажуть, що це зробила би сама BitGrail.

Можливість депонування та зняття коштів буде доступна дуже скоро для перевірених користувачів. Більше того, їм буде надана можливість зняти свої кошти, не перетворюючи їх на BTC, як для користувачів ЄС, так і для EXTRA-EU. У цьому випадку їх слід перевірити (або перевірити), зняти і, якщо потрібно, закрити рахунки. Для інших, маючи намір зняти кошти без перевірки, як це написано в ToS, їм доведеться закрити свої рахунки та отримати еквівалент коштів на своїх рахунках у BTC.

За останні 24 години подано кілька сотень запитів на закриття рахунків та тисячі подань для перевірки. Черга є, але ми працюємо над нею, щоб якомога швидше задовольнити запити користувачів.